يمكن للشؤون المالية لشركة ما، لا سيما تلك التي تتسم بالهشاشة مثل الشركة الناشئة أو الصغيرة والمتوسطة الحجم، أن تساعد على بناء الشركة أو تحطمها تمامًا. وبالنسبة لمعظم الشركات في مراحلها المبكرة، قد يكون من الصعب وضع الميزانية والتخطيط بشكل صحيح وإدارة التدفق النقدي والتأكد من أن هوامش الربح مستدامة ومعقولة.
وقد يكون الأمر مكلفًا للغاية إذا ما تم تعيين مدير مالي مؤهل (CFO) بدوام كامل لمجرد التأكد من أن الأمور تسير بسلاسة وأن الشركة لديها سعة كافية لمواصلة العمليات في العام الجديد، مما قد بجعل الأمور تتجه نحو الأسوأ.
ولحل هذه المشكلة، تقوم The Scalable CFO، وهي عبارة عن شركة ناشئة مقرها أبوظبي، بتمكين الشركات من الحصول على مزايا المدير المالي دون تجشم عناء تحمل تكلفة توظيف واحد فعليًا. ويتم ذلك من خلال نموذج الأعمال كخدمة، حيث يمكن للعملاء الاستفادة من فريق الشركة من الاستشاريين الماليين عبر مجموعة واسعة من الخبرات الإستراتيجية والتشغيلية. ويتم تحديد مدى ملاءمتهم مع مستشار وتوصيلهم به بناء على الخدمة المالية أو الخبرة التي يبحثون عنها، بحيث يمكن لمن يتم اختياره بعد ذلك التعامل مع احتياجاتهم المالية وتصميم حلول مخصصة لشركاتهم وأتمتتها، على أساس كسري/بدوام جزئي.
وقد تحدثت منصة أبوظبي للأعمال مع Oreabetse Matlhare، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة THE SCALABLE CFO، لمعرفة المزيد حول نموذج الأعمال المثير والمنصة المثيرة لشركتها.
دعنا نعود إلى الأيام الأولى لTHE SCALABLE CFO. كيف توصل الفريق المؤسس إلى فكرة الشركة، وما هي فجوة السوق التي كنتم تحاولون معالجتها؟
بدأنا شركة The Scalable CFO برؤية تهدف إلى تحقيق تكافؤ الفرص بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة والمحترفين - مما يسمح للشركات الصغيرة والمتوسطة باتخاذ قرارات مالية جيدة والسماح للمهنيين ذوي الخبرة بمساعدتها. ولقد تصورنا ببساطة عالمًا كانت فيه الشركات الصغيرة والمتوسطة أكثر معافاة ولديها فرص أفضل للبقاء على قيد الحياة.
وبعد سنوات من التوفيق بين الحياة المهنية والنشاطات الجانبية، وصلت إلى مفترق طرق وأخيرًا حققت قفزة كبيرة وتركت العمل في الشركة للتركيز بشكل كامل على ما كان بمثابة "نشاط جانبي" للتجارة الإلكترونية بالنسبة لي. و أثناء العمل على ذلك، كنت أعمل بشكل جزئي من وقت لآخر بدور مدير مالي وذلك لأتمكن من سد احتياجاتي المعيشية الأساسية. ومن خلال هذا، تعرفت على النظام البيئي للشركات الناشئة والشركات الصغيرة في دبي.
وقد أدركت أنه على الرغم من صغر حجم هذه الشركات، إلا أنها كانت تتخذ قرارات مالية كبيرة بشأن مستقبلها ، وكانت تكافح - تكافح من أجل الحصول على الخبرة المالية المناسبة وتكافح من أجل إعداد الأنظمة والعمليات الصحيحة أثناء نموها. وقد قمنا بالتركيز على مشكلة الأشخاص أولًا حيث رأينا فجوة في السوق بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة للعثور على خبراء بدوام جزئي والعكس صحيح، ولذلك أطلقنا THE SCALABLE CFO كمنصة سوق مُدارة تربط الشركات الصغيرة بأفضل مدير مالي للعمل معهم بدوام جزئى.
كيف اكتسبتم عملاء جدد عندما بدأت الشركة لأول مرة (بما أن "نموذج المدير المالي كخدمة" يبدو جديدًا تمامًا في المنطقة؟) أيضًا، هل كان لديكم أي مستشارين جاهزين للعمل في ذلك الوقت، أو أن التعامل مع طلبات العملاء كان يتم داخليًا من قبل الفريق المؤسس؟
لقد دخلنا في شراكة مع مراكز الأعمال ومجتمعات الشركات الناشئة ومنظمي الأحداث والمناسبات الخاصين بالقطاع لتقديم ورش عمل وبدأنا في الاستحواذ (على العملاء). ولقد استفدنا أيضًا من شبكاتنا الخاصة. حيث تمكنا من بناء قاعدة عملاء والتي كنا نخدم أنفسنا فيها كرؤساء ماليين مما سمح لنا باختبار نموذج التسعير والاقتراح الذي سيتم الاعتماد عليه لاحقًا لإرشاد السوق. وقد كان من المهم اختبار هذا النهج غير التقليدي منذ البداية، لذا فإنه على الرغم من أننا كنا "مديرين ماليين بدوام جزئي"، فقد تصرفنا كسوق وقمنا بتجميع ما نقوم به على هيئة اشتراك في خدمة، فقمنا بشكل أساسي ب"إنتاج الخدمة"، حيث تم ذلك قبل أن تكون لدينا التكنولوجيا جاهزة.
ما هي الخدمات الأساسية التي يقدمها المدير المالي القابل للتطوير، ولماذا كان الهيكل "كخدمة" هو نموذج أعمالكم المفضل؟
إن الخدمات الأساسية التي نقدمها هي خدمات المدير المالي بدوام جزئي، وفي بعض الأحيان نقوم بربطها بخدمات مسك الدفاتر. وتقوم الشركة، بشكل أساسي، بتعهيد وظائفها المالية بالكامل إلى محترفين مستقلين بدلًا من التوظيف بدوام كامل. وهو ما يفسح المجال بشكل جيد لنموذج كخدمة، ذلك لأن الفوترة عبارة عن مبلغ ثابت يمكن التنبؤ به شهريًا والذي يوفر نفس المستوى من القدرة على التنبؤ مثل دفع الرواتب الشهرية، ولكن بدون الالتزام الكامل والتكلفة الأولية للتوظيف بدوام كامل.
اليوم، وبعد ست سنوات من تأسيس الشركة، كيف تطورت خدماتكم ونموذج عملكم، وما هي الدروس التي تعلمتموها؟
نحن ندرك أن المشكلة أعمق بكثير من الناس. إن البنية التحتية المالية تمثل مشكلة. حيث لا تزال الشركات الصغيرة تستخدم أساليب مملة لإدارة شؤونها المالية اليومية، هذا إن وجدت أصلًا، ولهذا السبب ينتهي الأمر بالعديد من الشركات بالإحباط وبمشكلات في مكاتبها القائمة بالشؤون المالية وراء الكواليس. إن هذه المشكلات مكلفة وتستغرق وقتًا طويلًا لحلها ليس فقط لأصحاب الأعمال ولكن أيضًا للمحترفين الذين قد نقوم بتوصيلهم بهم. ولذلك نقوم بتطوير برمجيات كخدمة لمساعدة الشركات الصغيرة على أتمتة عملياتها المالية واتخاذ القرارات المالية. ونحن نصمم هذا البرمجيات لنجعل من السهل حتى على المستخدمين غير الماليين القيام بمهام مالية واتخاذ قرارات مالية أفضل يومًا بعد يوم.
كيف تصفون احتياجات التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة والناشئة اليوم مقارنة بما كان عليه الأمرة عند إطلاق شركتكم لأول مرة؟ وهل ربما أن الأمور قد تحسنت، أم أن هناك تحديات جديدة؟
لطالما كان التدفق النقدي أمرا مهمًا، لكن الوباء جعله ضروريًا، ذلك لأن تأثير نفاد الأموال يمكن أن يكون مدمرًا للغاية. ولجمع الأموال، يجب أن يكون لديك أساس انطلاق جيد، لذلك يصبح التخطيط لتوقعاتك المالية في وقت مبكر أكثر أهمية. ولا يقتصر الأمر على النقد فحسب، بل إن السعي لتحقيق الربحية أمر مهم أيضًا. حيث نرى المزيد والمزيد من الشركات التي ترغب في تحسين التخطيط المالي ومراقبة الإنفاق.
لماذا كانت أبوظبي المكان المفضل لتأسيس شركتكم؟
لقد عرضت أبوظبي أسعارًا تنافسية لترخيص شركات تطوير التكنولوجيا. وقد بدا لنا سوق أبوظبي العالمي مهتمًا حقًا في مساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة للحصول على انطلاقة أسهل.
لقد تم اختيار المدير المالي القابل للتطوير كجزء من أحدث مجموعة من الشركات الناشئة لشركة Flat6Labs. كيف استفدتم من هذا البرنامج؟
إن شركتنا تمر عبر تغيير جوهري حاليًا حيث أنها بصدد تقديم منتج جديد بنموذج عمل مختلف. وقد كان من المهم بالنسبة لنا التأكد من أننا قد قمنا بذلك بشكل صحيح وحصلنا على الدعم المناسب خلال هذه المرحلة. وهذا بالضبط ما حصلنا عليه من Flat6labs.
أخيرًا ، ما الخطوة التالية للمدير المالي القابل للتطوير؟ هل هناك أي خدمات أو خطط توسعة أو جولات تمويل جديدة تتطلعون إليها في الأفق؟
نحن على وشك إطلاق المنتج التجريبي لمنصة SaaS الجديدة. وفي هذا الإصدار الأول، ستتمكن الشركات من إجراء المدفوعات وإدارة التدفقات النقدية بطرق تعمل على تحسينها وتوفير الوقت. ونريد أن نجعل هذا البرنامج سهل الاستخدام ويمكن الوصول إليه.
.png)
.png)
.png)
.png)
.jpg)
